Cara menggunakan fungsi INTRATE Excel -

Ringkasan

Fungsi INTRATE Excel mengembalikan kadar faedah untuk sekuriti yang dilaburkan sepenuhnya.

Tujuan

Dapatkan kadar faedah untuk keselamatan yang dilaburkan sepenuhnya

Nilai pulangan

Kadar faedah sebagai peratusan

Sintaks

= INTRATE (penyelesaian, tempoh matang, pelaburan, penebusan, (asas))

Hujah

  • penyelesaian - Tarikh penyelesaian sekuriti.
  • kematangan - Tarikh matang sekuriti.
  • pelaburan - Jumlah yang dilaburkan pada asalnya.
  • penebusan - Jumlah yang diterima pada masa matang.
  • asas - (pilihan) Asas kiraan hari (lihat di bawah, lalai = 0).

Versi

Excel 2003

Catatan penggunaan

Fungsi INTRATE mengira kadar faedah efektif tahunan untuk sekuriti "dilaburkan sepenuhnya". Sekuriti yang dilaburkan sepenuhnya tidak membayar faedah berkala sebelum jatuh tempo. Pendapatan faedah adalah perbezaan antara nilai penebusan sekuriti dan pelaburan asal.

Contohnya

Dalam contoh yang ditunjukkan, kami ingin mencari kadar faedah tahunan yang berkesan untuk bon dengan harga $ 895.00 dan nilai penebusan $ 1000. Tarikh penyelesaian adalah 6-Jul-2017 dan tarikh matang adalah 15-Jan-2020. Tidak ada pembayaran faedah berkala, dan asas kiraan hari adalah AS (NASD) 30/360. Formula dalam F5 adalah:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

Dengan input ini, fungsi INTRATE mengembalikan 4.65%, dengan format nombor peratusan digunakan.

Memasukkan tarikh

Di Excel, tarikh adalah nombor siri. Umumnya, cara terbaik untuk memasukkan tarikh yang sah adalah dengan menggunakan rujukan sel, seperti yang ditunjukkan dalam contoh. Untuk memasukkan tarikh yang sah secara langsung di dalam fungsi, anda boleh menggunakan fungsi DATE. Sebagai gambaran, formula di bawah ini mempunyai semua nilai yang dikodkan keras, dan fungsi DATE digunakan untuk membekalkan setiap dua tarikh yang diperlukan:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Asas

Argumen asas mengawal bagaimana hari dikira. Fungsi INTRATE membolehkan 5 pilihan (0-4) dan default menjadi sifar, yang menentukan AS 30/360 asas. Artikel ini di wikipedia memberikan penjelasan terperinci mengenai konvensyen yang ada.

Asas Kiraan hari
0 atau ditinggalkan AS (NASD) 30/360
1 Sebenar / sebenar
2 Sebenar / 360
3 Sebenar / 365
4 Eropah 30/360

Catatan

  • Di Excel, tarikh adalah nombor siri.
  • Semua tarikh, dan asas, dipotong menjadi bilangan bulat.
  • Sekiranya tarikh tidak sah (iaitu bukan tarikh sebenarnya) INTRATE mengembalikan # NILAI!
  • INTRATE mengembalikan #NUM apabila:
    • penyelesaian> = kematangan
    • pelaburan <= 0 atau penebusan <= 0
    • Asas di luar jangkauan

Artikel menarik...